Unsere Arbeitsweise

Das Team 487 der UNIQ-Finanzservice AG orientiert sich ausschließlich an den Arbeitsweisen der UNIQ AG und befolgt diese konsequent.

        Wirtschaftsmagazine verweisen konstant darauf, sich unabhängig beraten zu lassen.
       Unabhängig ist der, der nicht an den Verkauf oder Vertrieb von Konzernprodukten gebunden ist.

Für unser Team ist Schwerpunkt die zielgerichtete Information der Kunden über das richtige Herangehen bei der Nutzung der positiven Seiten der vielfältigen Reformen in unserem Land. Bei den ständigen Veränderungen, die von staatlicher Seite eingeleitet werden, oftmals “Reformen” genannt (Steuerreform, Rentenreform, Gesundheitsreform usw.), sind Kosten- oder Aufwandsverlagerungen enthalten. Die als “Härten” empfundenen Auswirkungen werden geregelt und durchgeführt. Die enthaltenen positiven Aspekte sind zu beantragen. Damit soll gewährleistet werden, dass der richtige Empfänger die Vorteile in Anspruch nimmt. Jeder steht vor der Aufgabe, Anträge zu stellen, Formulare zu finden und auszufüllen, Fristen einzuhalten. Dies kostet Mühe und Zeit. In den Aufgabenbereichen, wo Bank- oder Versicherungsprodukte die Überbringer der Vorteile sind, und dies ist erstaunlich oft der Fall, können Sie das UNIQ TEAM 487 beauftragen.

Einige Beispiele, um dies zu illustrieren:
Private Rentenvorsorge wird staatlich gefördert. Was ist dabei für den Einzelnen in seiner konkreten Situation richtig? Riester, Rürup, Direktversicherung, Wohnriester u.v.m. - was geht, was nicht, was ist optimal?
Wie setze ich die Vermögenswirksamen Leistungen am besten ein? Bausparer und Investment werden aber in die Lohnsteuer und die Sozialversicherung einbezogen. Das geht - staatlich so gewollt - auch mit Reduzierung der Abgaben an den Fiskus und die Sozialkassen.
Gesetzliche und private Krankenversicherung, Krankenzusatzversicherung, Zuzahlungen, Bonussysteme, gesetzlich versichert und doch wie Privatpatient behandelt, diverse Krankenzusatzversicherungen. Wann ist welche Option die richtige Wahl?
Schockierend sind die Zahlen, die über die Versicherungsleistungen der Berufsunfähigkeitsversicherungen ausagen. Die Sendung “frontal21” des ZDF nannte am 21.02.2012 “nur 4 von 1000 Versicherten erhalten bei Berufsunfähigkeit Leistungen aus ihrer Versicherung”. Fehler werden oft schon bei der Beantragung gemacht, z.B. wenn Vorerkrankungen bagatellisiert oder nicht angegeben werden. Wie beantragt man richtig? Gibt es qualifizierte Alternativen?

Banken und Versicherungen haben längst erkannt, dass hier vielfach Ratlosigkeit herrscht und nutzen ihren Werbeapparat aus, den Kunden an sich und die hauseigenen Produkte zu binden. Unbeeindruckt von den ständigen Berichten in den Medien über fatale Fehlberatungen trat man z.B. als “Beraterbank” auf, wurde mit katastrophalen Bewertungen in Beratungstests benotet und ist mittlerweile vom Markt verschwunden. Oder man lockt, in dem staatliche Garantien als eigene Leistung herausgestellt wird: Zitat “Bei uns erhaltenen Sie die höchste garantierte Riesterförderung”. Das sollte man ruhig zweimal lesen.

Nutzen Sie hier unser Angebot - ohne Risiko. Wir erarbeiten Vorschläge und Alternativen und beraten kompetent und ausdauernd.

Bei umfassender Finanzberatung erleben Sie von Beginn an den hohen Qualitätsanspruch der UNIQ Finanzservice AG:
1. Erläuterung der Vorgehensweise und Abschluss einer Dienstleistungsvereinbarung. Diese umfasst u.a. den Auftrag, für den
    Interessenten/Kunden tätig zu werden, sowie die Datenschutz-Erklärung.
2. Nach einer detaillierten Bedarfsermittlung und der Erhebung aller signifikanten Kunden-Daten durch ein Mitglied des
    Team 487 erstellt die UNIQ-Finanzservice AG ein ausführliches Finanzgutachten, das dem Kunden vollständig erläutert wird
     und beim Kunden verbleibt.
3. Auf der Basis der Kundenwünsche und des Finanzgutachtens findet ein konzeptionelles Strategiegespräch durch einen
    zertifizierten Berater des Teams 487 mit dem Kunden statt.
    Im Konzept finden alle Finanzprodukte abgestimmt ihren Platz:
       - Bankprodukte
       - Versicherungsprodukte
       - staatliche Förderinstrumente
       . steuerliche Aspekte
       - Investments
       - Finanzierungen
       - Optimierung bestehender Kredite
4. Die Vermittlung von Finanzdienstleistungen erfolgt ausschließlich über die UNIQ Finanzservice AG, die der unabhängige
    Finanzdienstleister in Berlin und Brandenburg ist.
5. Der Kunde erhält den Service, dass er dauerhaft einen Ansprechpartner hat, der in dem sich beständig verändernden
    Finanzmarkt kompetent die Kundeninteressen vertritt und das Konzept langfristig begleitet und betreut..

Weitergehende Informationen zur UNIQ-Finanzservice AG erhalten Sie über den Partner-Link

Zur Kontaktaufnahme senden Sie bitte eine Mail an einen Mitarbeiter unseres Teams